中国政经大势与商业大未来

创业时代

我从三个方面向大家传达我对中国政经大势的观察和体会：一是中国未来十年的三大趋势；二是世界形势与全球格局；三是宏观着眼、微观着手，讲大势、方向感与企业微观选择的关系。

一、中国未来十年的三大趋势

1.全面深化改革和市场化

十八届三中全会有二大看点：一是中央全面深化改革领导小组的成立，意味着要超越部门本位、打破利益集团，让市场在资源配置中起决定性作用；二是紧抓社会重大关切，比如说国企产权改革、行业准入、破除垄断、土地流转、户籍、司法独立、劳教取消、简政放权、环境治理、对外开放等等。
二大看点清晰地展现出政府总体的施政逻辑：全面深化改革，通过改革来切实解决社会问题，实现发展与民生。

2.新技术、新经济、新商业

新技术正在改造和重构经济与商业。这股新技术浪潮包括移动互联网、大数据、O2O、工业4.0、新能源、新材料、生物技术、环保节能、航天、军工等等。在新技术浪潮的冲击下，一系列传统行业和商业模式面临着全新竞争、彻底改造甚至全面颠覆。
      比如说只要亚马逊这种商业模式成功了，沃尔玛就要衰败；如果淘宝和京东会成功，那么百货商场和传统的商业就会倒下；如果微信成功了，那么三大运营商就只能走向管道化；如果阿里和腾讯金融能成功，那么工商银行、平安银行就没戏了；如果小米或者锤子成功了，那么诺基亚、摩托罗拉就会倒闭；如果余额宝能够成功，那么传统基金就会有大问题；移动支付出来了，传统信用卡就会被取消掉；乐视TV能成，那么海信、康佳、TCL就会倒下。
      这里我们不得不提到一个人，那就是马斯克。马斯克已经做了3个创业，首先是移动支付Paypal，这曾经是一个非常火爆的明星股。接下来他做了第二个创业，就是特斯拉。这个产品非常厉害，它已经超越汽车成为了移动终端。他的第三个创业项目是SpaceX火箭，让发射卫星的火箭能够重复使用。如果这个技术稳定了，中国最强大的航天技术就会被它替代。
     中国辛辛苦苦搞出来的高铁技术，我们都很自豪，可是马斯克做的第四个创业项目如果成功了，那么中国高铁一夜之间就会out。他的第四个创业项目叫时光隧道，马斯克要建一条从纽约到旧金山的真空隧道，没有任何阻力，这样从纽约发一趟列车，50分钟就能到旧金山，而现在飞机要飞五个半小时。马斯克三十几岁做了四个创业，每个都是石破天惊。我想说的不是他的传奇故事，而是想告诉你们：创新无所不在，人类社会会出现很多个马斯克，他们的创新能力会颠覆掉传统的一切。


所以在新技术浪潮的冲击下，商业社会正在狼烟四起、改朝换代。亚马逊和小米是两个代表性的缩影，这两个例子能使我们更深刻地理解创新对商业意味着什么。

亚马逊

亚马逊的业务轨迹是这样的：早年它卖书成功后，有了流量和客户，这时候它就开始卖百货。然后它超前投资了平台功能，首先是数据，记录消费行为，然后是物流，最后是云计算。随后它提供了出色的KDP（Kindle和出版服务）。去年在移动购物上，亚马逊也遥遥领先。我前天还看新闻里提到，亚马逊开始用无人机配送东西。
         尽管亚马逊长期亏损，它却颠覆了书店和出版业，干掉了零售百货业，冲击了物流业，挑战了云计算的始祖IBM，领先了移动互联网，开启了无人机配送方式。为什么亚马逊能这么牛？一切都是因为新技术、新经济理念和新商业模式。

小米

小米从无中生有，到千亿销售大概用了5年时间。小米是2010年创建的，2011年开始卖手机，当年销售额5亿，第二年126亿，第三年316亿，第四年743亿，今年计划超1000亿。2013年8月份，它在D轮融资时估值100亿美元。去年12月融资11亿美元，估值450亿美元。而海尔用了30年时间市值达到50亿美元；联想用了30年时间市值达到100亿美元；诺基亚则用了140年时间市值才达到140多亿美元。
        那么小米是怎么做到的？它没有自营零售网点，没有经销商，没有一条生产线，从来没有在电视和报纸上做广告。它只有商业理念、供应商和粉丝群。它的设计交给设计公司和用户，制造交给富士康，销售交给互联网。销售模式也很新鲜很好玩，像过大年一样，就在互联网上喊一嗓子，说我几点钟开始卖手机，于是几万台、几百万台手机就在几个小时内卖完了。
        小米做手机是用“以终为始”的战略，它在做手机的时候什么都没有，没有生产线，没有品牌，没有设计人员。它想做手机，就用倒推的思维，缺什么补什么，雷军这个人什么都没有，那就什么都补。那么雷军、罗永浩会什么呢？他们会通过互联网社会，玩转3000万个粉丝。用互联网的思维做手机，达到了事半功倍的效果。
        那么全面深化改革与新技术浪潮冲击这两股力量之间有什么样的关系呢？以国企改革为例，政府管制、产权国有、垄断、行业禁入等在新技术浪潮面前不堪一击。举例来说，传统媒体一直被互联网媒体挤压，但是传统传媒里面的交通广播电台依然在各个地方活得很好，因为它有一个庞大的听众人群——的士司机。所以有些厂商会在交通广播台投放广告。但是后来“滴滴打车”出来之后，每个的士司机拿两个手机听“滴滴打车”和“快的打车”的消息，不开收音机了，交通台的广告投放量直线往下掉。人们设想过一万种交通台的死法，但是从来没想到它竟然死于打车软件的问世，而不是死于媒体之间的竞争。而且这个行业到目前还是政府管制、产权国有和行业禁入的，但是现在看来改不改革已经没有意义了。

3.社会重建

现在中国社会方方面面，从反腐败、反欺诈到价值观、信用等等都在重建。我非常认同清华大学社会学教授孙立平的观点，他说中国社会正在加速走向溃败。中国社会最大的威胁不是社会动荡，而是社会溃败，溃败是自身的组织或细胞出了严重的毛病。社会动荡的反面是社会稳定，社会溃败的反面是社会健康。所以他认为，中国政府花那么多钱去解决社会动荡问题是没必要的，中国目前最大的威胁是社会溃败，而不是不稳定。现在中国社会是非常不健康的，所以未来十年中国社会的重建是必然之势。
      这就是我要和大家说的第一个话题：决定中国未来十年变迁的三股力量。一个是全面深化改革，这个大的方向是走向市场化；第二个是新科技，以移动互联和大数据为主导的新技术，会形成一股席卷整个社会的浪潮，这股浪潮会改变每一个产业和我们的生活方式；第三个则是我们的社会面临着溃败的、不健康的一种状态和处境，中国人有自己更新和向好的能力，所以中国未来十年会逐步进入一个相对规范、相对公平、相对透明、相对诚信的社会状态，我称之为社会重建。
      改革、创新、规范将使中国的商业环境、竞争态势、机会与风险的分布发生历史性巨变。在这个巨变之下，无论是做企业还是做投资，无论是就业还是创业，“用过去的经验，指导现在的自己，去走向未来”将是相当危险的。过去的经验或打法失灵了，过去的战场不在了，你要发现新的战场，或更新新的打法。所以更新思维、更新观念、更新知识，甚至更新你的习性，打造一个Web3.0的“自我”升级版是我们每一个人的任务。
      实际上我本人深知中国社会的问题、危机和险恶，但是我对中华民族的伟大复兴深信不疑。在这个国势和大背景下，我们可以做事业。真正的大企业家、大投行家，一定是乘国势而起，与大国同梦，这就是所谓的乘势而起。《孟子》讲“虽有智慧，不如乘势。”

二、世界形势与全球格局

1.东升西落，中国复兴

人类文明的重心曾经在中国，宋朝开封的人口已经达到了100万，那时伦敦才15000人。宋朝中国GDP占全球GDP的80%，美国最高峰时也就占全球GDP的30%。但是文艺复兴以后，尤其是鸦片战争以后，中国开始走向衰落。自工业革命和文艺复兴以来，人类文明的重心一直在西欧。从19世纪末开始，随着美国的崛起，整个人类的经济增长和文明重心都转移到了以美国为首的北美。到21世纪的今天，中国的崛起又使人类文明的重心逐渐迁移到了东亚，东方文明将替代西方文明成为人类文明的主流，东亚正在成为人类文明和全球的重心。
        欧洲是不可能梅开二度的。我每年去欧洲，都觉得它像一个步履蹒跚的老人，生活在历史的记忆里，永远不可能再度青春。日本的衰落也是不可逆转的，日本失去了十年，它还将失去二十年、三十年。美国已经出现盛极而衰的现象，尤其在中国已经崛起到这种程度时，美国独霸全球的时代也一去不复返了。我认为美国已经开始走向百年衰落，当然，这个衰落要经历100年以上，就像英国衰落100多年了，现在还是很强大。在西方世界之外的世界，俄罗斯由于人口基数和市场体量不够，也很难在经济上腾飞，中国则最具备挑战美国或与美国并驾齐驱的能力。
        中国的崛起势不可挡，中国将重返经济总量最大国地位，中国经济也将成为世界经济的引擎和火车头。中国去年GDP11万亿美元，美国16-17万亿美元，日本6万亿美元。中国GDP刚超过日本没多少年，现在日本的GDP只有中国的一半。所以，尽管中国现在有很多问题，但中国在国际上的地位扶摇直上。我们能看到中国将超越美国成为全球第一大经济体，中华民族的复兴将带领整个东亚地区重新在世界格局中获得话语权，并成为主宰人类文明走向的最重大事件。
        因此，“西强东弱”的格局将被彻底改变，世界经济、政治和文化的走向将是：重心和势力东移，秩序和格局重构。原来的“华盛顿共识”是由以美国为首的西方建立的秩序和格局，那么在人类文明东移后，“华盛顿共识”将被“北京共识”取代。

2.世界形势与全球格局的微观观察

（1）“和君王明夫”微博：底特律是汽车城，汽车工业的圣地，福特、通用、克莱斯勒三巨头总部所在地。15年前我去底特律，看到被彻底废弃的downtown，一种岁月沧桑的感觉，很是纳闷儿感慨。前些时候听说，底特律的工厂正在重新修复为农田，返耕搞农业了。最近又闻，底特律整个城市破产，1000美元可以买两套房子。当工业化成为往事……

（2）“和君王明夫”微博：百年柯达(Kodak)因连亏6年，近日欲出售其1100项专利。柯达8月30日市值为8.75亿美元，比1990年代巅峰时300亿美元市值，下降了97%。又听说松下的股价跌回到了29年前的水平，这意味着29年来松下的发展和积累（品牌、技术进步、管理等）都未反映到公司价格里去。一叶知秋，世界大企业的命运多将同此，世界500强崇拜该醒醒了。

（3）中国的外汇储备足够全部收购掉日经225指数成份股。

（4）和君独家拿下了南非足球赛的中国VIP票，而且是从日本电通集团手中拿下来的。去FIFA总部签战略协议时，FIFA的高管说:“和君英文名可不可以不用H&J，而直接用中文拼音hejun。”他们想让世人知道，这是一家中国公司，想告诉世界球迷，FIFA已经在思考中国战略。我也希望当和君成为世界级的咨询平台时，大家一看Logo就能知道，那家公司很出名，是中国的公司。

这种事情在10年前是不可能的。在十年前，美国的主流媒体都看不到关于中国的新闻，即使能看到，也是些负面新闻。美国的知识分子不了解中国，也不在乎中国发生了什么。但现在不同了，世界主流媒体离开了中国新闻就没有大事要报道。现在世界500强开董事会，思考十年内的战略时，如果不考虑中国，都没什么可讨论的。过了十几年的时间，美国对中国的态度发生了很大的转变。

3.“大势”与两个热点话题

“一带一路”是个什么事？

“一带一路”是因为中国经济崛起后不能一枝独秀，它要带着其他国家一起发展。另外，它还要把东北亚经济带上去，而且最好能往东亚扩。所以，它希望用丝绸之路的方式穿越中亚、俄罗斯到欧洲，实现欧亚一体化。另外，通过海上丝绸之路把东南亚串起来，通过印度洋辐射到非洲。所以“一带一路”战略是三个圈：第一是以中国为主的亚洲圈，第二是这个圈崛起后迅速实现欧亚一体化，第三是通过海上丝绸之路辐射到非洲。这个战略如果能成功，就意味着实现了欧亚非一体化，最终将与美国一极对抗。同时，“北京共识”将会代替“华盛顿共识”，人类经济文化的交流将由美国主导转向由中国主导。但中国不能一下子走那么快，所以中国开始做亚投行。

亚投行告诉我们什么？

欧日衰落，美国带动世界独木难支，世界经济增长重心迁移到以中国为首的亚洲。未来十年，亚洲各国要想维持现有的经济增长水平，内部基础设施投资至少需要8万亿美元，平均每年需要投资8000亿美元。美国既然要当大哥，那他有没有能力解决这个事情？事实是，美国主导的多边机构没有能力提供如此巨额的资产给亚洲做基础建设。世界经济增长需要亚洲来带动，但是美国主导的金融机构却给不了钱，那怎么办呢？这个时候中国就发起了亚投行，法定资本1000亿美元，多国凑钱出资，再通过杠杆放大资本规模，用于亚洲基础设施建设，总部设在北京，中国开始在美国主导的国际金融体系里建立中国主导的金融体系。
        2014年10月份，中国说服了21个首批意向成员国在北京签约，决定成立亚投行。2015年3月1日，英国率先提出正式申请加入亚投行。随后，法国、意大利、德国等西方国家纷纷申请加入亚投行。紧接着，韩国、俄罗斯、巴西、澳大利亚等新兴经济体也纷纷申请加入亚投行。临截止前，以色列和南非加入。截至2015年4月15日，亚投行意向创始成员国确定为57个，涵盖了亚欧区域的大部分国家，成员国遍及五大洲。各国家的纷纷加入意味着美国主导的金融体系之外的另一套金融体系开始起作用了。
        亚投行的成立和各成员国加盟的过程就是人类文明东迁的过程。

一带一路”和亚投行对中国意味着什么？

（1）中国经济新的增长点：中国与“一带一路”沿线国家在资源禀赋和产业结构上本就具有较大的互补性，伴随而来的将是日益密切的贸易往来。中国可以通过“一带一路”经济带，拉动中国经济下游增长。

（2）中国产业拓展国际市场空间、消化产能：中国在基础设施装备制造方面已经形成完整的产业链，同时工程建造方面的能力在世界上也已经首屈一指，产能已严重过剩，建设“一带一路”经济带可以让这些产能重新发挥作用。

（3）推动人民币国际化：越来越多的国家开始使用人民币，甚至最终把人民币作为和美元一样的储备货币。

（4）推动亚洲一体化，形成中国的势力范围，包括交通、通信、贸易、货币、文化与生活。中国的势力范围将覆盖亚洲一体化的国家，亚洲一体化一旦形成，欧洲的经济增长也要靠亚洲来拉动，最终实现欧亚一体化，而整个一体化过程和规则由中国主导。

（5）在美国主导的国际金融体系之外，中国陆续建立起自己主导的国际金融体系，而且这个体系一举覆盖了除美国、加拿大和日本之外的几乎所有的主要经济体。

这就是世界大势和经济格局中最重要的“势”，我们的产业和企业都是被这些大局所决定的。它带来了哪些商业机会？你会面临什么风险？你的出路应该在哪里？当今时代，对于一个有雄心壮志的企业家和投行家来说，如何建立起自己选择事业、思考商业的时空观、方向感和大格局？“北京共识”取代“华盛顿共识”建立新的国际经济和政治秩序引发的商业机会和商业风险，包括年轻人的就业走向，都会和以往不一样。前提是，你需要是一个拥有雄才大略的企业家。如果你是有雄才大略、雄心壮志的人才，就要深刻理解下面这张图，在这时空下识别机会，决策风险，出手做投资、做战略、做产业。和君商学院就是要培养有雄才大略的人，我们愿为这样的人免费上课。

4.“大势”对传统观念和思维方式的挑战

对学生职业选择和生活理想的影响

留学还是不留学？你们注意到没有，过往20年，在同班同学中留学的人永远比没留学的人混得差很多？最好的商学院在哪个国家？最好的商学院是在那个国家社会生活的商学院，你离开了最火热的中国经济生活，还出去学商学？

对企业和企业家的影响

企业家朋友们的时代来了，你一旦成功就是世界级的企业家。过往30年中国企业家想做世界级企业的可能性几乎为零，但是2008年以后，特别是未来20年，只要在中国成功的企业就会成为世界级企业。那么这时候，你的心性、头脑和人生取向是属于历史还是未来？如果你属于历史，你的企业将死因不明、不了了之。如果你属于未来，你会生逢其时，可以大干快上。

三、宏观着眼、微观着手：大势、方向感与企业选择

中观—教育产业的改革和大势判断

2013-2014年，我根据三大社经趋势，做了两个商机判断：第一，教育产业（尤指互联网教育）将会很火；第二，新三板热。

1、三大趋势与教育领域的关系

教育产业领域可细分为幼教、K12、高教和职业教育。我选高教中的商学教育，来分析教育产业跟宏观命题的关系。

改革

（1）行业准入：去年上半年底，国家出台政策，允许私人兴办营利性大学。

（2）资本市场准入：允许教育企业上市。和君商学院已上市，新三板也有很多教育股。

（3）行业格局将发生巨变：中国将很快诞生按公益化方式运作的哈佛、斯坦福式的私立大学，按市场化运作的教育集团也将诞生。

创新

（1）新技术浪潮、移动互联网和大数据技术将诞生全新的教育模式。

（2）跨越时空的网上课堂将替代传统的“教室模式”。将来网络应用得更好的时候，教室的模式将被替代。

（3）网上社区和空中校园将替代有围墙的实体校园。

（4）优质教育资源的更广泛共享和更便捷获得。比如哈佛和耶鲁名教授讲课，全球会有10多万人听课。

（5）新人类学习习惯将在移动互联网和高度智能化的情境下走向社区化、游戏化、互动化、个性化和自主化。

这些移动大数据的应用会诞生全新的教育模式，最终在很多高教领域，“老师-学生”分年级分班统一授课模式的“教育”概念将消失，取而代之的是个人“DIY学习”模式。“DIY学习”模式的特点是基于个人职业生涯和生活诉求，自己设计知识结构和技能体系，从网络社会里自选课程和学习资源，自选考试认证和积分，自动付费，应需而学，终身学习。这个模式生，大学文凭死。

教育行业是继媒体、出版、书店、广电、零售、手机、汽车等行业后，将被移动互联网和大数据彻底颠覆的又一个传统行业。目前互联网教育是大势所趋，很多大学都是被替代的对象。所以我们就可以推断出一个特大型商机——互联网教育领域将出现教育产业的亚马逊、google、facebook、京东、淘宝和小米。

社会重建下的大学重建

中国大学不重建天理难容，因为现在很多大学的教育理念、专业设置、课程体系、教学质量、师风学风校风等有很多问题，成才效果差，就业难。所以，中国大学迫切需要全面重建，包括教育思想、培养方向、教学方式、师风学风校风等的重建。

过去十几年的情况是，土豪重金投建高大上的硬资产（教学楼、宿舍和校园），导致大学校园产业严重过剩，因此真正的教育家一定要致力于全面重建大学精神和教育模式，蓄积软实力。比如说，和君商学院现在连个教室都没有，资源和精力都用来打造课程体系、端正教学思想和树立教育理想。我觉得做教育事业的人一定要谈精神文化、普世价值观和生命的意义。

2、未来20年高等教育产业的发展趋势

（1）目前的很多大学（连同它们的商学院或商学专业）将陆续倒闭，它们让出的市场份额将被谁接走？是那些适应了改革和创新趋势、走在了重建正道上的新型大学。在这条道路上，中国将诞生教育产业的苹果、facebook、阿里、小米。目前阶段，谁找到了这类新型教育公司，谁就找到了重大商机。

（2）三个宏观因素叠加到中观产业上，重资产的传统校园模式将因为成本高而不堪其累，真正好的教育公司将以软实力取胜，轻资产运行。因此，必将出现类似于酒店管理公司一样的“教育管理公司”。

（3）未来20年中国高教的产业终局将是软胜硬、软驭硬，软因硬而厚实、硬因软而生辉。教育在20年后将被全面重建，回归教育，回归人本，回归生命的自觉与自主、自由与自律、意义与尊严。

3、东升西落的大势对中国商学教育的影响

中国的商学思想和商业案例将占领全球商学院，未来15年哈佛大学最热门的课程将是讲中国的商业实践和案例。所以，中国出有世界影响力的管理学家的时候到了。在这个大背景下，一个识时务的炎黄子孙如果有志于兴办商学，必须在这个立意上定义一个商学院的使命与愿景，响应时代的召唤，得“道”多助，拒绝喧嚷、拒绝浮躁、拒绝摆秀、拒绝浮名、拒绝速成、拒绝安逸，有目标、沉住气、踏实干，蓄深养厚、内圣外王。